Pour vous accompagner, il est nécessaire tout d’abord de vous connaître !
Vous connaître, ça veut dire échanger mais aussi entrer dans les détails financiers, fiscaux, patrimoniaux et matrimoniaux de votre situation.
Cela sert à quoi ?
Pour vous proposer des solutions adaptées à vous et non une solution-type.
2. OBJECTIFS
Quelques soient vos projets et vos capacités financières, que votre patrimoine existe déjà ou pas, mettre en place une stratégie patrimoniale personnalisée, c’est tenir compte :
- de ce que vous avez,
- de ce que vous voulez,
- de ce que vous pouvez
- mais aussi de vos croyances, de vos valeurs et de vos objectifs.
3. ANALYSE
L’analyse des informations recueillies lors du rendez-vous permettra d’émettre des préconisations adaptées en fonction de :
- vos objectifs,
- votre situation familiale,
- votre épargne,
- votre fiscalité,
- votre capacité d’endettement,
- d’un tableau budgétaire,
- votre capacité d’épargne
4. SOLUTION
Les préconisations sont faites pour être affinées ensemble.
Les solutions font suite à ces échanges…
Ainsi nous pourrons valider ensemble les projections et les montants comme les produits sélectionnés.
5. SUIVI
Un suivi annuel (au minimum) est nécessaire !
Adapter la stratégie validée aux évolutions et aux événements de votre vie mais aussi à vos objectifs, est primordial pour votre sérénité financière et votre confort.
